Finanzberater in München

Dieser Artikel soll dabei helfen einen Finanzberater für Versicherungen und Kapitalaufbau auswählen zu können und den Endverbrauchern eine Austauschmöglichkeit für Erfahrungswerte und Meinungen zu bieten. Bitte posten Sie Ihre Erfahrungswerte, Tipps und Meinung.

Definition laut Wiki:
Ein Finanzberater berät Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendet sind Begriffe wie Anlageberater, Vermögensberater oder Financial Advisor.
Viele Finanzberater sind in Finanzvertrieben wie beispielsweise DVAG, MLP AG, AWD oder OVB organisiert.


Finanzberater in München

Auf was muss man achten?
1. Ein Finanzberater sollte auf jeden Fall unabhängig sein. Das bedeutet er vertreibt nicht nur das Produkt einer Firma sondern die Produkte mehrer Firmen und sucht dann das beste für Sie aus.

2. Lassen Sie sich beim Abschluss Zeit. Wenn der Finanzberater versucht Sie unter Zeitdruck zu setzen so ist das ein sehr schlechtes Zeichen und Sie sollten vorsichtig sein.

3. Googeln Sie im Internet nach Meinungen, Erfahrungswerten und Test. Das Internet lügt nicht! Sollten Sie dort mehr ein paar schlechte Meinungen finden ist Vorsicht angesagt. Sie sollten hierz diese Suchwortkombinationen nutzen:

Firmenname Test
Firmenname Meinung
Firmenname Meinungen
Firmenname Beschwerden
Firmenname Forum
Firmenname Erfahrungswerte

4. Lassen Sie sich nur auf ein Angebot ein wenn Sie die Produkte verschiedener Firmen vergleichen konnten. Wichtig ist hier auch die Wertentwicklung der letzten Jahre zu prüfen

5. Lesen Sie unbedingt das Kleingedruckte! Viele Finanzberater in München sind bereits beim Gericht, Bafin und Verbraucherschutz bekannt da diese z.B. damit werben ein “unabhängiger Finanzberater” zu sein und in wirklichkeit nur ein Produkt verkaufen z.B. die Produkte der Atlanticlux. Bei den Beratungsprotokollen wird dann im Kleingedruckten z.B. aufgeführt das die Firma als Vertreter der Atlanticlux tätig ist. Ein Beispiel hierzu ist die Medius. Scheinbar laufen hier auch schon Sammelklagen und Strafverfahren siehe Bericht vom 21-12-2009 Medius München.
Warum diese Firma hier als Negativbeispiel aufgeführt wird finden Sie in dem Artikel und den dort verlinken Gerichtsurteilen, Meinungen und Erfahrungsberichten

6. Glauben Sie nur Zertifikate die Sie kennen. Viele Betrüger-Firmen richten über Strohmänner einen Verein ein der z.B. “Verbund der Verbraucher” heißen könnte und sprechen dann für sich selbst Empfehlungen aus.

Eine Liste mit Finanzberatern in München – nicht direkt von uns getestet
die aufgelisteten Finanzberater wurden von Usern der Seite WhoFinance (http://www.whofinance.de/berater/muenchen-oid_13082/) positiv bewertet. Wenn Sie Erfahrungwerte gemach haben so können Sie diese hier posten.

Oliver Barnert
BARNERT & COMPANY | Financial Planning
81679 München

Marco Mahling
Finanzdienstleistungen Marco Mahling
Finanz- und Versicherungsmakler

Markus Sturm
Finanzstrategien Markus Sturm
80797 München

Michael Ackermann
MLP Finanzdienstleistungen AG München VIII
80333 München

Thomas Tramp
Tramp Vermögensberatung Rosenheim – Buchholz/Nordheide
83026 Rosenheim

Juan Bayona Garcia
quirin bank AG
80333 München

Manfred Högg
Capitura GmbH
82256 Fürstenfeldbruck

Eduard Ziereis
Finanz-, Versicherungs- und Immobilienservice
93309 Kelheim

Markus Kopka
iXtelligence Versicherungsmakler GmbH
82152 Planegg-Martinsried

Hier können Sie auch Finanzberater finden: http://www.pointoo.de/o/DE/Bayern/M%C3%BCnchen/Finanzberater.html

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